Una de las formas actuales por las que varias personas abogan a la hora de incrementar sus ingresos mensuales o anuales es la inversión. Las diversas entidades bancarias ofrecen productos financieros por los que el usuario interesado puede depositar (invertir) una cuantía determinada con el objetivo de, posteriormente —al cabo de cierto tiempo—, obtener beneficios económicos, los cuales resultan de la diferencia entre el dinero invertido y el ganado finalmente.

Dicha inversión suele efectuarse basándose en una predicción. Por ejemplo: una persona desea invertir en materias primas, concretamente, en aceite de oliva. Si su inversión se basa en que el coste del aceite aumentará para finales de este año 2023 (como es posible que suceda, y de hecho, ya está sucediendo), el dinero que depositó inicialmente para la inversión se incrementará, porque ha acertado en su predicción; una predicción que, a diferencia de lo que sucede en los juegos de azar, no queda supeditada a la suerte, sino a factores realmente existentes, como es -en el anterior ejemplo- el caso de una posible sequía (y también carencia de un sistema de riego adecuado) que perjudique a los cultivos de la aceituna.

Ahora bien, del mismo modo en que se puede invertir en materias primas, también se puede apostar por acciones, fondos de inversión, pares de divisas, criptomonedas… Hay una amplia variedad de productos financieros que, además, hoy día se ofrecen a través de plataformas de inversión online.

En cualquier caso, tanto si se apuesta por unos productos financieros como por otros, y por unas entidades u otras, es recomendable consultar una GuiaTrading, especialmente si la persona es principiante en el mundo de la inversión. En este artículo, en concreto, nos centraremos en dar algunas claves dirigidas a quienes desean invertir en divisas. El primer paso, para ello, es definir que es el forex.

El mercado de las divisas

Forex significa Foreign Currencies Exchange o, lo que es lo mismo, intercambio de divisas extranjeras.

Cuando se habla de divisa, se habla particularmente de las monedas de unos y otros países: dólar, euro, libra esterlina, yen… Algunas de estas divisisas están más extendidas que otras. Por ejemplo: el euro caracteriza a los países europeos (al menos, a los que se integran dentro de la Unión Europea), la libra esterlina se relaciona directamente con Inglaterra (pero también con Escocia, Gales e Irlanda del Norte, al formar todos ellos parte de Reino Unido), el yen es característico de Japón, y el dólar (aunque hay dólares en otros países) se vincula principalmente a Estados Unidos.

En el mundo de las divisas, las monedas se representan en letras mayúsculas:

• USD (dólar estadounidense)
• EUR (euro)
• GBP (libra esterlina)
• JPY (yen japonés)…

Al conjunto de estas divisas, con las que se opera, se le llama «mercado de divisas» o Forex. Se trata de un mercado sustentado en la fluctuación de las distintas divisas. De modo que los inversores logran beneficios económicos a partir de la diferencia de valor entre una divisa y otra; una diferencia que según la situación económica de los diversos países, y también en función del mercado internacional, puede ser más grande o pequeña.

Así pues, en la actualidad (a finales de julio de 2023), el valor del dólar estadounidense (USD) es inferior al valor del euro (EUR); mientras que el valor de la libra esterlina (GBP) es superior al del euro (EUR). Esto tiene un impacto en la economía internacional. En un mundo globalizado, en el que las importaciones y exportaciones se realizan a un ritmo constante, estas fluctuaciones pueden marcar la diferencia entre «hacerse rico o empobrecerse» en el otro país. Si hoy, una persona estadounidense viniera a España, su dinero le resultaría menos rentable, porque -al cambio- 1 dólar estadounidense se queda en 0,91 euros. Mientras que, para una persona española, lo que en EE.UU se puede comprar con un dólar, esta persona puede adquirirlo por 0,91 euros.

A escala pequeña, la diferencia quizás puede no parecer sustancial, pero para quien mantiene contacto con empresas, proveedores, turistas… extranjeros con mucha frecuencia sí puede ser suficiente.

Algunas claves a la hora de invertir en Forex

Algunos aspectos a tomar en cuenta son:

• Seleccionar una buena plataforma de trading online, en la que abrir una cuenta. Es importante verificar que la plataforma escogida cumple con la normativa, teniendo en cuenta que la inversión en ella sea también legal en el propio país.

• Elegir las divisas por pares, puesto que las fluctuaciones se observan de dos en dos. Así pues, es necesario elegir qué dos monedas utilizaríamos para comprar y vender (EUR/USD, GBP/USD, GBP/EUR, JPY/USD…). Hay varias combinaciones posibles.

• Indicar si la inversión se realiza basándose en una u otra predicción, es decir, si consideramos que el valor de una divisa (cuando llegue un momento determinado) superará el valor de la otra divisa (por ejemplo). En este punto, y también en el siguiente, recurrir a gráficos y estadísticas que muestren la evolución del valor de cada divisa es más que aconsejable.

• Por último, sería conveniente analizar la situación, ver cómo avanza el valor de cada divisa, ver cuál de las dos manifiesta una tendencia a la baja… Muchas plataformas de trading online disponen de herramientas que permiten hacer un buen análisis, y que proporcionan una seguridad adicional para el inversor, al permitirle observar qué derrotero toma su predicción (si está o no a nada de poder obtener beneficios económicos con su inversión).